Título
Cumplimiento para Ley Federal Antilavado para Agentes Inmobiliarios como actividad vulnerable
Guía completa para cumplir con la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Protege tu negocio inmobiliario y evita sanciones millonarias.
Regístrate
en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero del SAT para operar legalmente
Portal de Prevención de Lavado de Dinero
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https://sppld.sat.gob.mx/pld/index.html
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Designación de Responsables
Nombra un representante legal y un responsable de cumplimiento para gestionar obligaciones.
Actualización de Datos
Mantén tu información actualizada (socios, domicilio, objeto social) para evitar inconsistencias.
Identificación del Cliente y Beneficiario Final
Documentación Requerida
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Identificación oficial vigente (INE, pasaporte, FM2/FM3)
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Comprobante de domicilio actualizado
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Verificar si actúa por cuenta propia o de tercero
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Origen de Recursos
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Es fundamental preguntar y documentar el origen de los recursos del cliente. Esta información debe quedar registrada en el expediente y ser verificable en caso de auditoría.
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Importante: La verificación del beneficiario final es obligatoria en todas las operaciones.
Verificación contra Listas Oficiales
Consultar Listas
Revisar OFAC, Interpol, SAT69B y listas de la UIF para verificar antecedentes del cliente.
Documentar Búsquedas
Guardar evidencia completa de todas las búsquedas realizadas en formato PDF o capturas de pantalla.
Archivar Resultados
Mantener registros organizados y accesibles para futuras verificaciones o auditorías del SAT.
Services
Umbral de Aviso y Presentación
Operaciones Mayores
Si la operación supera $1,075,000 MXN, prepara expediente completo y envía aviso al SAT en 17 días naturales.
Operaciones Menores
Si es menor al umbral, conserva el expediente completo pero no es necesario enviar aviso al SAT
Proceso de Presentación en Portal PLD
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Capturar datos completos de cliente, operación, inmueble y forma de pago
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Revisar cuidadosamente antes de enviar (errores generan multas)
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Guardar acuse y folio de envío como comprobante
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Conservación de Expedientes
Período de Conservación: 10 Años
Todos los expedientes deben guardarse en físico o digital en lugar seguro durante una década completa.
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Documentación Completa
Incluir identificación, contratos, reportes de verificación y acuses de recibo del SAT en cada expediente.
Accesibilidad Inmediata
Mantener expedientes organizados y accesibles para responder rápidamente a verificaciones oficiales.
Manual Interno PLD
Desarrollar y mantener actualizado un manual de procedimientos internos para prevención de lavado de dinero.
Capacitación del Personal
Entrenar a todo el personal operativo y administrativo en procedimientos y obligaciones PLD.
Evidencia Documental
Conservar listas de asistencia, exámenes y materiales de capacitación en formato PDF.
Capacitación y Procedimientos Internos
Team
Visitas y Requerimientos Oficiales
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